Уважаемые посетители!

Проект «MNGMNT.RU – Управление ВСЕМ» стартовал, как некоммерческий хобби-проект в конце 2012г. – начале 2013г. Идея заключалась в том, чтобы писать статьи на тему управления в самых различных срезах этого понятия или, правильнее сказать, явления нашей жизни, которое не отделимо от человеческого существования.

В 2015г. мы написали большую статью про финансовое моделирование в EXCEL в рамках раздела «Управление финансами» нашего сайта mngmnt.ru, и выложили первую финмодель на сайте. И тут вдруг началось: к нам стали поступать звонки с просьбами оказать услугу разработки финансовой модели под тот или иной бизнес-проект, а также на сайте в течение нескольких недель добавилось до 50 ежедневных посетителей.

Короче говоря, началась коммерческая составляющая этой хобби-затеи – проект стал понемногу зарабатывать и в начале 2018г. мы все это дело официально оформили в виде ООО «П++».

До начала 2023г. мы развивались легко и непринужденно, как стартап, производя бесчисленное число проб и ошибок, регулярно меняя список оказываемых услуг, ценники и условия оказания услуг. Но при этом мы умудрились создать более 5’000 финансовых моделей для наших клиентов, количество которых в нашей базе было сопоставимое число.

Мы принципиально не придерживаемся подходов «От простого к сложному», поскольку это обычно приводит к примитивным результатам. Наш ключевой принцип следования к цели – это идти по пути «От фундаментального к эффективному».

К началу 2023г., когда мы наконец-то решили наполнить раздел нашего сайта о том, как у нас тут все устроено, т.е. к настоящему моменту, когда пишутся эти строки, мы определились со своими целями и задачами, проектами и услугами, ценами и условиями предоставления услуг, с тем, что у нас будет платно, а что бесплатно, с тем какие каналы продаж и доставки информации до наших пользователей, слушателей и посетителей мы будем использовать.

Теперь мы определились и спешим наконец-таки все разложить по полочкам. И этих полочек у нас будет здесь представлено для Вашего внимания ровно 4.

Укрупненно эти полочки следующие или наш план в данной информационно-ознакомительной статье таков: сначала мы расскажем, как теперь у нас будут структурированы все проекты, сервисы и услуги, в том числе их раскладка по тарифным планам, после чего расскажем про условия, цены, акции и скидки, которые будут сопровождать деятельность по оказанию платных услуг и наконец расскажем о наших планах особенно в части обучающих и социальных проектов, ну и конечно же для тех, кто готов вложить либо свои собственные силы и знания или свои собственные денежные средства в наш проект, т.е. для единомышленников и инвесторов будет предназначен завершающий раздел этой статьи, где мы оценим стоимость нас, как бизнеса и определим доли, которыми готовы поделиться.

Итак, у нас можно выделить два направления деятельности – это коммерческие и некоммерческие проекты – или коммерческая и некоммерческая деятельность.

В основе нашей коммерческой деятельности лежит движок онлайн-сервиса финансового моделирования, управленческого учета и контроля, который мы разработали на базе технологии управления под общим названием потоки запусков процессов, распространение в широкие массы и популяризация которой является сутью нашей некоммерческой деятельности.

Начнем с перечисления наших некоммерческих проектов.

У нас можно выделить 4 некоммерческих проекта:
1. Проект Законы и алгоритмы управления – преимущественно данный проект реализуется на страницах раздела Управление данного сайта (mngmnt.ru) в виде многочисленных статей, посвященных вопросам управления в различных срезах коммерческой деятельности и в видео-хостингах таких, как Ютуб, Вконтакте, Телеграм и Рутуб, где мы выкладываем видео ролики с соответствующим содержанием.
2. Проект Обучение финансовому моделированию в EXCEL, который также, как и предыдущий проект, представлен в виде статей и видео роликов на тех же ресурсах.
3. Проект Библиотека финансовых моделей в EXCEL. Данный проект с 1 марта 2023 года перешел у нас в статус некоммерческой деятельности – главный принцип – все финансовые модели, разработанные нами в EXCEL и выложенные на наших сайтах, теперь скачиваются бесплатно с действующими, открытыми формулами, короче говоря, любую модель можно скачать и настроить под свой собственный инвестиционный или бизнес-проект.
4. Проект Создание социальной сети естественного интеллекта. Чуть позже будет подробно изложена суть этого проекта, здесь скажем только, то что мы затеяли создать социальную сеть, которая будет строиться по принципу нейронной гиперсети, в узлах которой будут находиться участники этой соцсети, т.е. люди со своим собственным естественным интеллектом в виде знаний, умений и экспертизы.

По каждому из указанных проектов мы выпустим отдельную презентацию, а вот про последний проект мы подробнее расскажем в заключительной части нашего повествования, направленной, как уже было отмечено выше, Инвесторам и нашим единомышленникам.

Теперь к коммерческой деятельности и нашим платным услугам.

С 2021г. по февраль 2023г. мы создавали движок онлайн-сервиса финансового моделирования, управленческого учета и управления бизнесом в целом, который, как уже было сказано выше, положен в основу нашей коммерческой деятельности.

Несколько слов об этом загадочном «движке» и истории создания собственного онлайн-сервиса, где мы не использовали никаких платформ, и все делали своими силами, без привлечения каких-либо подрядчиков.

Дело в том, что к нам после ковидного 2019 года стали часто обращаться как крупные компании, так и банки с заказами на разработку различных методологий управления: управление задачами и процессами, управление оборачиваемостью дебиторской задолженностью для включения модуля в систему платежного календаря, управление взаимодействием с клиентами или CRM, управление расчетами с Поставщиками в части принятия решений о распределении платежей и т.п.

И вот как-то при обсуждении очередного такого заказа, разговорившись с Заказчиком, я услышал примерно следующее:

«Роман, мы создали крутую кроссплатформенную штуку, которая сможет делать все, что делают все вместе взятые социальные сети и онлайн-сервисы управления задачами и процессами, а также ведения управленческого учета и т.д. и т.п. Но вот беда – у нас в итоге получился самый что ни наесть навороченный автомобиль BMW, но только без двигателя!!! – дизайн классный, салон супер, колеса загляденье, ну просто вау! – но без движка!!!»

Я поинтересовался у приятеля, что он имеет ввиду. И тот продолжил:

«Понимаешь в чем дело – я за последние 2 года сменил 4 команды ИТ-шников, поскольку никак не мог от них добиться, чтобы вся эта кроссплатформенная штука с обалденным дизайном не была обычным, примитивным инструментом фиксации сумм расходов и доходов, а была действительно инструментом поддержки принятия решений для наших пользователей…»

Ну и так далее, суть сводилась к тому, что на онлайн рынке в интернет среде огромное количество создано красивых сайтов с онлайн сервисами, каждый из которых краше предыдущего, а начинка гроша ломанного не стоит, поскольку BMW с двигателем от Запорожца никуда не годится и кстати замечу, что это одна из причин, почему к нам приходят люди за помощью в создании, разработке и внедрении управленческого учета, который действительно способен быть инструментом поддержки системы принятия решений.

В итоге не сильно долго думая, мы отказались от нескольких весьма солидных предложений о сотрудничестве в части разработки движков для таких вот красивых сервисов, и приняли решение создать свой собственный правильный и современный движок системы управления предприятием.

В начале 2023 года наш онлайн-сервис заработал в виде Запорожца с двигателем BMW, хотя небольшая поправочка! – правильнее будет сказать, не с двигателем BMW, а, пожалуй, с двигателем Lexsus’а.

Подключайтесь к нашему сервису, если Вам нужна система поддержки принятия решений.

С нами эффективнее!

Наш онлайн-сервис расположился здесь на сайте, на котором Вы сейчас находитесь, по адресу:

Mngmnt.ru/finmodel-online

Поскольку сервис состоит из 5 функциональных блоков разной степени сложности, да плюс к тому мы предполагаем оказывать 9 видов офлайн услуг, мы решили распределить все оказываемые нами услуги на 12 тарифных планов или проще говоря на 12 тарифов, на описании которых подробно остановимся сразу после перечисления упомянутых 5 функциональных онлайн-модулей и 9 офлайн-услуг.

Ключевыми функциональными блоками нашего онлайн-сервиса являются:
1. Модуль финансового онлайн-моделирования
2. Модуль управленческого онлайн-учета
3. Модуль онлайн-управления задачами и процессами
4. Модуль управления предприятием в целом On-Time-In-Full
5. Модуль онлайн-управления взаимодействием с контрагентами, а именно клиентами, заказчиками, поставщиками и подрядчиками, другими словами – онлайн-CRM

Все было бы хорошо и предельно ясно, если бы не одно НО – мы также исторически оказывали, оказываем сейчас и планируем оказывать в будущем ряд офлайн-услуг, которые непосредственно напрямую не связаны с созданным онлайн-сервисом. Перечень таких услуг следующий:
1. Услуга заполнения финансовых моделей вводными данными Заказчика
2. Услуга разработки финансовых моделей под требования Заказчика или Инвесторов, Фондов и Банков, в которых Заказчик рассчитывает получить финансирование своего инвестиционного проекта
3. Услуга разработки резюме, проспектов и презентаций бизнес-проектов, стартапов и инвестиционных проектов
4. Услуга разработки бизнес-планов, подготовки технико-экономических обоснований и экспертных заключений по проектам любого направления
5. Услуга разработки бизнес-процессов, их схем и нормативно-правовой документации к бизнес-процессам
6. Услуга разработки системы бюджетирования от регламентов до Бюджета
7. Услуга проведения маркетинговых кабинетных аналитических исследований
8. Услуга обучения, подготовки и сертифицирования специалистов по программам

• Финансовый аналитик
• Современный финансовый аналитик-разработчик
• Мастер управления финансами

9. Услуга сопровождения проектного и иного финансирования, как для инициаторов бизнес-проектов и стартапов, которым требуются внешние источники финансирования, а также для Инвесторов при поиске бизнес-проектов для размещения собственных свободных финансовых ресурсов

Наконец переходим к изложению того, как в итоге мы структурировали все перечисленные выше услуги и сервисы по упомянутым ранее 12 тарифам, а также к изложению условий оказания услуг и их цен.

Все тарифы имеют сквозную нумерацию от 1 до 12, причем каждый тариф включает в себя все сервисные возможности тарифов с меньшими номерами.

Присоединение к тарифным планам возможно только после регистрации в нашей Информационной системе. Идентификация в нашем онлайн-сервисе производится по адресу электронной почты, указанной Вами при регистрации. После оплаты выбранного тарифа наша техническая и методологическая поддержка сопровождает Вас в течение срока действия тарифа.

За каждым тарифным планом закреплен некоторый набор офлайн услуг, который мы оказываем.

Тариф 1 является единственным бесплатным тарифом, к которому автоматически подключается любой только что зарегистрированный пользователь.

Тариф 1 позволяет в полной мере ознакомиться с онлайн-сервисом финмоделирования и управленческого учета, причем если Ваш проект или компания пока что генерирует небольшое количество финансово-хозяйственных операций, то Вы сможете бесплатно использовать большинство функциональных возможностей и полноценно работать в нашем сервисе.

Поскольку в рамках Тарифа 1 пользователю позволено сохранять только один сценарий финансовой модели, поэтому главным ограничением при бесплатном использовании сервиса, является невозможность формирования отчета с отклонениями факта от плана, другими словами, план/факт-анализ не предусмотрен в тарифе 1 – либо Вы формирует Бюджет, либо производите учет фактических операций – одновременно и то, и другое сделать не получится.

Тариф 2 Квартал является единственным тарифом со сроком действия менее 1 года – он действует в течение 1 Квартала, поэтому если Вы сомневаетесь в том, что наш сервис Вам подойдет, то этот тариф позволит с минимальными издержками получить максимально полное представление о том, как устроен сервис, и потом отказаться от него.

Стоимость подключения к тарифу 2 составляет 3’700 руб., что составит 1’233 руб. в месяц.

Заказчику предоставляется доступ к модулю финансового онлайн моделирования по адресу:

https://mngmnt.ru/finmodel-online

с возможностью сохранения и изменения в базе данных Информационного ресурса в рамках своего аккаунта неограниченного количества сценариев с неограниченным количеством версий каждого сохраненного сценария для любых финансовых онлайн моделей, находящихся в библиотеке финансовых онлайн моделей Информационного ресурса.

Сохранение неограниченного количества сценариев выбранной для работы финмодели в свою очередь позволяет производить формирование и утверждение Бюджетов, производить управленческий учет факта и формировать план/факт-отчеты и прогнозы.

Важным ограничением данного тарифа является невозможность организации подключения нашего сервиса к Вашей системе бухучета, например, с 1С мы Вас не состыкуем – такая возможность предоставляется только, начиная с Тарифа 9 УУ.

В рамках данного тарифа в период его действия пользователь имеет право воспользоваться бесплатно следующими услугами:
- заказать заполнение собственными вводными данными одной финансовой модели в EXCEL из числа представленных Исполнителем для скачивания на страницах Информационного ресурса;
- заказать разработку одного финансового калькулятора в соответствии с собственными требованиями и наборами вводных данных и итоговых рассчитываемых калькулятором показателей.

Срок оказания этих услуг (заполнение финмодели и разработка финансового калькулятора) составляет 1 рабочий день с момента поступления от Заказчика соответствующего Заказа.

Тариф 3. Год. Стоимость 8’400 руб., что составит 700 руб. в месяц. Срок действия 365 календарных дней с момента оплаты Заказчиком. Заказчику на срок действия настоящего тарифа предоставляются все сервисные возможности, предусмотренные Тарифом 2.

Заказчик имеет право бесплатно в рамках данного тарифа в период его действия
- заказать заполнение собственными вводными данными двух финансовых моделей из числа представленных Исполнителем для скачивания на страницах Информационного ресурса;
- заказать разработку одной финансовой экспресс-модели в соответствии с собственными требованиями и наборами вводных данных и итоговых рассчитываемых финансовой моделью показателей.

Под экспресс-моделью обычно понимается финансовая модель, состоящая из двух разделов – списка вводных данных и одного финансового отчета либо отчета о прибылях и убытках, либо отчета о движении денежных средств (баланс не предусмотрен в экспресс-моделях).

Срок оказания услуг заполнения финмодели составляет 1 рабочий день, разработки финансовой экспресс-модели – 2 рабочих дня с момента поступления от Заказчика соответствующего Заказа.

Также здесь отметим, что услугу заполнения финансовых моделей можно получить и без подключения к какому-либо тарифу – для этого необходимо посетить наш Маркетплейс финансовых моделей P&L.RU, выбрать там финмодель и заказать услугу заполнения – цены там ниже, чем стоимость подключения к тарифу 2.

Тариф 4. Классика. Стоимость 12’000 руб., что составит 1’000 руб. в месяц. Срок действия 365 календарных дней с момента оплаты Заказчиком. Заказчику на срок действия настоящего тарифа предоставляются все сервисные возможности, предусмотренные Тарифом 3.

Заказчик имеет право бесплатно в рамках данного тарифа заказать разработку одной классической финансовой модели из класса финмоделей IDFM-100201 в соответствии с собственными требованиями и наборами вводных данных и итоговых рассчитываемых финансовой моделью показателей. Исполнитель осуществляет разработку классической финансовой модели в течение 3 (трех) рабочих дней с момента поступления от Заказчика соответствующего Заказа.

Описание характеристик финмодели IDFM-100201:

• Финансовая модель потока запусков бизнес-процессов - носит универсальный характер;
• Финмодель содержит дашборд;
• Данная финансовая модель имеет глубоко детализированную вкладку с источниками финансирования: лизинг, продажа доли инвестору, гранты и субсидии, кредиты и займы;
• Горизонт моделирования неограничен и периодизация может быть ежемесячной, ежеквартальной или ежегодной;
• Доходная часть как продажи, так и себестоимость задается в виде суперпозиции потока спроса и бизнес-процессов;
• Производится подробная оценка стоимости бизнеса, через которую в том числе производится формирование цены CashIn-продажи доли Инвестору;
• В модели предусмотрена система формирования резервов в виде вложений на депозиты и финансовых вложений третьим лицам;
• Три основных финансовых отчета BS, PL, CF формируются в финмодели автоматически.

Финансовую модель IDFM-100201 можно скачать по адресу:

https://mngmnt.ru/finmodeli/biblioteka-finmodeley/finmodel-potoka-zapuskov-biznes-protsesov.php

Где в том числе можно ознакомиться с видео-инструкцией к этой модели.

Тариф 5. Профи. Стоимость 18’000 руб., что составит 1’500 руб. в месяц. Срок действия 365 календарных дней с момента оплаты Заказчиком. Заказчику на срок действия настоящего тарифа предоставляются все сервисные возможности, предусмотренные Тарифом 3.

Заказчик имеет право бесплатно в рамках данного тарифа заказать разработку одной профессиональной финансовой модели из класса финмоделей поколения 4.0 в соответствии с собственными требованиями и наборами вводных данных и итоговых рассчитываемых финансовой моделью показателей. Исполнитель осуществляет разработку профессиональной финансовой модели в течение 3 (трех) рабочих дней с момента поступления от Заказчика соответствующего Заказа.

Описание характеристик профессиональных финмоделей поколения 4.0:

• Эти финмодели относятся к тому типу финансовых моделей, которые без каких-либо оговорок можно назвать профессиональными, универсальными, стандартизированными и глубоко структурированными;
• Профессиональность финансовых моделей поколения 4.0 достигается путем реализации во вкладке -Calc- [Calculation] полноценной двойной записи учета всех финансово-хозяйственных операций;
• Помимо трех форм финансовой отчетности в финансовых моделях этого типа, во вкладке -FinEcAn- производится автоматический расчет всех ключевых финансово-экономических коэффициентов и показателей, которые в свою очередь, подобно тому как в коммерческих банках производится экспресс-оценка кредитоспособности заемщиков, взвешиваются в рамках бальной системы в соответствии с критериями отнесения к баллам и в результате выводится итоговая оценка финансово-экономического состояния бизнес-проекта;
• Во вкладке -InvAn- производится инвестиционный анализ моделируемого проекта с расчетом как основных показателей таких, как FCF, IRR, NPV, PBP, DPBP, DROI..., так и рассчитывается рыночная стоимость бизнеса с использованием формулы Гордона, а также коэффициенты покрытия долга DSCR и процентов ICR;
• Еще здесь можно встретить анализ чувствительности, расчет юнит-экономики, денежный поток прямым и косвенным методами, расчет точки безубыточности на уровне EBITDA по нескольким факторам, воронку продаж, проходящую путь по трем основным функциям бизнеса: маркетинг-коммерция-производство, организацию производства, построение сети продаж, детализированные штатное расписание и ФОТ;
• Финансовые модели 4-ого поколения носят универсальный характер, поскольку подойдут для любой отрасли – это мы уже проверили на практике – только за 2021 год мы разработали под заказ для наших клиентов из самых разных сфер более 300 моделей такого уровня для различных банков, фондов и инвесторов...

Примеры финмоделей поколения 4.0 можно скачать по адресу:

https://mngmnt.ru/finmodeli/finansovye_modeli_pokoleniya_4_0.php

Где в том числе можно ознакомиться с видео-инструкцией к моделям этого типа.

По тарифам 2-5 порядок оказания Услуг в части, касающейся разработки финансовых моделей, следующий:
- после оформления Заказчиком Заказа на разработку финансовой модели, включающего предоставление Заказчиком Исполнителю вводных данных и требований к финансовой модели, в указанный в рамках тарифа срок разработки Исполнитель создает финансовую модель в зависимости от пожелания Заказчика либо в EXCEL, либо в онлайн-сервисе, причем если финмодель разрабатывается в онлайн-сервисе, то исключительно внутри аккаунта Заказчика, т.е. у других посетителей и Заказчиков Информационного ресурса нет возможности видеть и использовать разрабатываемые финансовые модели данного Заказчика;
- в процессе разработки финмодели в онлайн-сервисе Заказчику предоставляется возможность активного участия в разработке посредством интерактивного чата внутри своего аккаунта в рамках Информационного ресурса, где Заказчик имеет возможность задавать вопросы, комментировать, и корректировать содержание любых блоков финансовой модели, которые будут к текущему моменту времени реализованы Исполнителем;
- поле завершения EXCEL-разработки EXCEL-файл с финансовой моделью Исполнитель пересылает Заказчику;
- поле завершения онлайн-разработки финансовой модели по запросу Заказчика Исполнитель конвертирует онлайн-версию разработанной для Заказчика финансовой модели в EXCEL-файл и пересылает его Заказчику;
- бесплатно в течение оплаченного Заказчиком в рамках тарифа периода регистрации Исполнитель производит сопровождение разработанной финансовой модели, включающее в себя корректировки и доработки финансовой модели в соответствии с любыми просьбами, замечаниями и претензиями, поступившими от Заказчика, которые в свою очередь не меняют структуру финансовой модели и не выходят существенно за границы изначальных вводных условий и требований к финансовой модели. Под изменением структуры финансовой модели здесь понимаются удаления или добавления строк, столбцов или листов EXCEL-файла финмодели.

Тариф 6. Бизнес-план. Стоимость 45’000 руб., что составит 3’750 руб. в месяц. Срок действия 365 календарных дней с момента оплаты Заказчиком. Данный тариф включает в себя весь набор Услуг Тарифа 5.

Заказчик имеет право бесплатно в рамках данного тарифа заказать разработку бизнес-плана, соответствующего разработанной финансовой модели. Исполнитель осуществляет разработку бизнес-плана, включая разработку профессиональной финансовой модели в течение 7 (семи) рабочих дней с момента поступления от Заказчика соответствующего Заказа.

Финансовый блок бизнес-плана полностью формируется на основании результатов разработанной финансовой модели в рамках данного тарифа.

Проведение маркетинговых исследований Исполнителем не входит в данную Услугу. Для наполнения раздела Маркетинговых исследований разрабатываемого Исполнителем бизнес-плана Заказчик передает соответствующие материалы Исполнителю, в случае отсутствия таких материалов Исполнитель разрабатывает бизнес-план без раздела Маркетинговых исследований.

Тариф 7. Бюджет. Стоимость 55’000 руб., что составит 4’583 руб. в месяц. Срок действия 365 календарных дней с момента оплаты Заказчиком. Данный тариф включает в себя весь набор Услуг Тарифа 5.

Заказчик имеет право бесплатно в рамках данного тарифа заказать разработку системы бюджетирования, соответствующей разработанной финансовой модели.

Исполнитель осуществляет разработку системы бюджетирования, включая разработку профессиональной финансовой модели в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента поступления от Заказчика соответствующего Заказа.

Тариф 8. ДДС. Стоимость 70’000 руб., что составит 5’833 руб. в месяц. Срок действия 365 календарных дней с момента оплаты Заказчиком. Данный тариф включает в себя весь набор Услуг Тарифа 5.

Заказчик имеет право бесплатно в рамках данного тарифа заказать разработку управленческого учета ДДС и платежного календаря, соответствующих разработанной финансовой модели.

Исполнитель осуществляет разработку управленческого учета ДДС и платежного календаря, включая разработку профессиональной финансовой модели в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней с момента поступления от Заказчика соответствующего Заказа.

Тариф 9. УУ. Стоимость 90’000 руб., что составит 7’500 руб. в месяц. Срок действия 365 календарных дней с момента оплаты Заказчиком. Данный тариф включает в себя весь набор Услуг Тарифа 8.

Заказчик имеет право бесплатно в рамках данного тарифа в период его действия
- заказать разработку управленческого учета, включая платежный календарь, соответствующего разработанной финансовой модели;
- получить услугу консультирования и сертифицирования в рамках программы семинарских занятий по направлению «Финансовый аналитик», которая в себя включает - 100 академических часов обучения, разработку собственного проекта участниками и сдачу экзаменов для получения сертификатов;
- заказать одно маркетинговое кабинетное исследование;
- принимать участие в сессиях проекта «Инвестиции. Интеллект. Бизнес», организованных Исполнителем, по вопросам, связанным как с привлечением инвестиций, так и с размещением (вложением) свободных денежных средств в бизнес-проекты. В программу этого проекта включены 2 сессии в неделю и сопровождение Вашего проекта в течение года

Срок разработки Исполнителем управленческого учета, включая разработку профессиональной финансовой модели составляет 1 (один) месяц с момента поступления от Заказчика соответствующего Заказа.

В период до 25 марта 2023г действует акция на подключение к Тарифу 9 УУ, в соответствии с которой стоимость подключения к данному тарифу составляет:
25’000 руб. при оплате до 10 марта 2023г
35’000 руб. при оплате в период 11-17 марта 2023г
50’000 руб. при оплате в период 18-25 марта 2023г

После завершения знакомства с тарифами мы подробнее остановимся на программе обучения и условиях получения сертификата по направлению «Финансовый аналитик», а также на содержании программы проекта «Инвестиции. Интеллект. Бизнес».

Тариф 10. OTIF. Стоимость 120’000 руб., что составит 10’000 руб. в месяц. Срок действия 365 календарных дней с момента оплаты Заказчиком. Данный тариф включает в себя весь набор Услуг Тарифа 9.

Заказчик имеет право бесплатно в рамках данного тарифа в период его действия
- заказать разработку системы управления задачами и бизнес-процессами на базе показателя OTIF (On-Time In-Full), включая систему управленческого учета, соответствующего разработанной финансовой модели;
- получить услугу консультирования и сертифицирования в рамках программы семинарских занятий по направлению «Современный финансовый аналитик-разработчик», которая в себя включает - 100 академических часов обучения, разработку собственного проекта участниками и сдачу экзаменов для получения сертификатов.

Срок разработки Исполнителем системы управления задачами и бизнес-процессами, включая разработку профессиональной финансовой модели составляет 2 (два) месяца с момента поступления от Заказчика соответствующего Заказа.

После завершения знакомства с тарифами мы подробнее остановимся на программе обучения и условиях получения сертификата по направлению «Современный финансовый аналитик-разработчик».

Тариф 11. CRM. Стоимость 150’000 руб., что составит 12’500 руб. в месяц. Срок действия 365 календарных дней с момента оплаты Заказчиком. Данный тариф включает в себя весь набор Услуг Тарифа 10.

Заказчик имеет право бесплатно в рамках данного тарифа заказать разработку системы управления взаимодействием с клиентами (CRM), включая систему управления задачами и бизнес-процессами на базе показателя OTIF (On-Time In-Full), соответствующего разработанной финансовой модели.

Срок разработки Исполнителем системы управления взаимодействием с клиентами (CRM), включая разработку профессиональной финансовой модели составляет 3 (три) месяца с момента поступления от Заказчика соответствующего Заказа.

Тариф 12. PMACS. Стоимость 180’000 руб. Срок действия 365 календарных дней с момента оплаты Заказчиком. Данный тариф включает в себя весь набор Услуг Тарифа 11.

Заказчик имеет право бесплатно в рамках данного тарифа
- заказать разработку комплексной системы управления предприятием;
- получить услугу консультирования и сертифицирования в рамках программы семинарских занятий по направлению «Мастер управления финансами».

Срок разработки Исполнителем комплексной системы управления предприятием, включая разработку профессиональной финансовой модели составляет 4 (четыре) месяца с момента поступления от Заказчика соответствующего Заказа.

Ниже мы подробнее остановимся на программе обучения и условиях получения сертификата по направлению «Мастер управления финансами».

Заказчик имеет право подготовить техническое задание на разработку в рамках тарифов 7-12, которое в таком случае согласовывается и утверждается заблаговременно Исполнителем. Также в таком случае Исполнитель выполняет разработку в соответствии с подписанным техническим заданием. Подписанные технические задания являются неотъемлемой частью Договора, а также принципиальной составной частью Заказа на разработку соответствующей системы в рамках указанных тарифов.

Теперь несколько слов про наши новые проекты – их 3:
1. Обучение, подготовка и сертифицирование специалистов по программам

• Финансовый аналитик
• Современный финансовый аналитик-разработчик
• Мастер управления финансами.

2. Проект «Инвестиции. Интеллект. Бизнес» сопровождения проектного и иного финансирования, как для инициаторов бизнес-проектов и стартапов, которым требуются внешние источники финансирования, так и для Инвесторов при поиске последними бизнес-проектов для размещения собственных свободных финансовых ресурсов.
3. И наконец проект создания социальной сети естественного интеллекта.

По каждому из этих проектов мы выпустим отдельную подробную презентацию, а сейчас только несколько слов и несколько горячих предложений.

Суть Проекта «Обучение и сертификация специалистов по управлению финансами и финансовых аналитиков» в организации профессионального сертифицирования специалистов, которые пройдут обучение по нашим программам подготовки современных финансистов, смогут защитить соответствующий специальности бизнес-проект и сдать экзамен.

Первые две группы стартуют с 27 марта 2023г. и 03 апреля 2023г.

Каждая из программ обучения организована в виде трех последовательно следующих друг за другом этапов со следующими характеристиками:

• Каждая программа длится 6 месяцев.
• Первый этап – это этап непосредственно обучения, длящийся 10 недель, где каждую неделю участникам будет предложено 5 занятий по 2 академических часа (45 минут), в свою очередь эти 5 занятий будут разделены на 2 лекции и 3 практических семинара.
• Итого обучение составляет 100 академических часов (40 – лекции, 60 – практика).
• Второй этап длится 6-7 недель – это этап преимущественно самостоятельной работы каждого участника программы над заданным участнику бизнес-проектом – необходимо будет разработать финансовую модель в заданной отрасли, для заданного Фонда или Банка (например, ФРП, ВЭБ, ДОМ РФ и т.п.) в соответствии с нормативными и методологическими требованиями данного учреждения. В процессе самостоятельной работы участника мы естественно консультируем и помогаем, отвечая на вопросы по ВКС.
• По завершении второго этапа в течение 1-2 недель организуется защита бизнес-проектов.
• Третий этап – экзамен – в начале этапа участникам, защитившим бизнес-проект, выдаются для подготовки к экзамену 50 типовых экзаменационных билетов, каждый из которых включает два вопроса – один теоретический и один практический. Участникам предоставляется на подготовку 3 недели, после чего мы организовываем сдачу экзаменов, которая длится 2-3 недели с учетом пересдач.
• Каждому участнику, который защитил бизнес-проект и сдал экзамен, выдается сертификат, который можно будет предъявлять при приеме на работу, и который будет выдерживать проверку на подлинность и идентификацию с участником.

Мы приведем здесь подробно только обучающую программу по направлению «Финансовый аналитик», которая в свою очередь разбивается на 4 секции, а по двум другим направлениям уже разместим подробные программы в соответствующих презентациях, которые выйдут отдельно.

Секция 1. Бизнес-планирование

• Структура бизнес-плана. Ключевые разделы бизнес-плана.
• Капитальные затраты Проекта: строительные сметы, покупка оборудования, машин и механизмов, приобретение лицензий, разработка ПО, маркетинговые исследования и т.п.
• Готовая продукция и статьи доходов.
• Рынок сбыта и маркетинговые исследования каналов продаж, ключевых клиентов и конкурентной среды.
• Операционная модель сбыта продукции и получения доходов.
• Себестоимость, ценообразование и потенциальная рентабельность продаж.
• Технологическая карта производственных и операционных процессов. Функционал персонала. Штатное расписание. Бюджет ФОТ и социальных сборов во внебюджетные фонды.
• Структура и анализ регулярных переменных и постоянных расходов.
• Анализ финансовых условий планируемых к заключению договоров с потенциальными контрагентами.
• Инвестиционный финансовый поток
• Операционный финансовый поток
• Расчет необходимого уровня финансирования. Анализ структуры целей и статей, на которые направляются привлеченные финансовые средства.
• Анализ покрытия финансовых обязательств и ликвидности, в том числе залога.
• Расчет налогов. Возмещение НДС. Направление возмещенного НДС по капитальным затратам на погашение тела кредита.
• Анализ капитализации долгосрочных проектов.
• Инвестиционный анализ финансового потока проекта.
• Учет регионов и территорий со специальными режимами налогообложения.
• Также в рамках данной секции будут разобраны типичные ошибки и скрытые преднамеренные действия инициаторов бизнес-проектов, отраженные в их бизнес-планах и финансовых моделях, которые, с одной стороны, могут означать низкий уровень компетенции и погружения в свой же бизнес-проект, а также его слабую проработку, и, с другой стороны, могут существенно повлиять на принятие решений о финансировании таких проектов в следствие выявления в них высоких уровней финансового риска.

Секция 2. Финансовое моделирование

• Структурирование EXCEL-файла под разработку финансовой модели.
• Организация распределения временных отрезков по периодам.
• Разделение ячеек на ячейки для ввода данных и автоматических формульных расчетов.
• Организация расчетов в натуральных величинах.
• Типы финансово-хозяйственных операций.
• Учет и отражение финансово-хозяйственных операций в финансовой модели.
• Три ключевые формы финансовой отчетности: Отчет о финансовых результатах или о прибылях и убытках (P&L), Отчет о движении денежных средств (Cash Flow), Баланс (Balance Sheet).
• Управленческая структура форм финансовой отчетности.
• Взаимоувязка трех ключевых форм финансовой отчетности.
• Отражение типовых финансово-хозяйственных операций в формах финансовой отчетности.
• Организация автоматического формирования форм финансовой отчетности в финансовой модели.
• Расчеты прочих показателей в финансовой модели. Разработка автоматических дашбордов.
• Сцепка EXCEL-файла с финансовой моделью и Word-файла с бизнес-планом.
• Сценарный анализ. Анализ чувствительности и использование макросов.
• Будут рассмотрены и критически проанализированы типичные шаблоны финансовых моделей, которые разрабатывают компании из ТОП-20 в Яндексе по запросу «разработка финансовой модели».

Секция 3. Финансово-экономический анализ

• В рамках данной секции слушателям будет изложен материал, касающийся методов проведения анализа финансово-хозяйственного состояния предприятия как по фактическим данным за прошлые периоды, так и по прогнозным данным согласно представленных бизнес-плана и финансовой модели.
• За основу занятия будет взят классический метод расчета на основе финансовой отчетности таких финансово-экономических коэффициентов, как:
  - коэффициенты ликвидности;
  - коэффициенты платежеспособности;
  - коэффициенты финансовой независимости;
  - коэффициенты финансовой устойчивости;
  - коэффициенты оборачиваемости и деловой активности;
  - длина финансового цикла;
  - рентабельность;
  - эффективная маржа;
  - и т.д.
• Также слушателям будут предложены к рассмотрению
  - метод оценки рыночной стоимости чистых активов через анализ структуры ликвидности баланса;
  - методы анализа точки безубыточности в маркетинговых характеристиках проекта;

Секция 4. Инвестиционный анализ и разработка собственной системы рейтингования

• Рассматриваются принципиальные отличия между двумя подходами к анализу проектов и предприятий: финансово-экономический анализ и инвестиционный анализ, в чем разница?
• Ставка дисконтирования и средневзвешенная стоимость капитала.
• Дисконтирование и приведенная стоимость финансового потока. Показатели IRR и NPV.
• Инвестиционные показатели окупаемости и рентабельности.
• Анализ инвестиционной точки безубыточности.
• Оценка стоимости бизнеса и активов баланса.
• Подходы к формированию цены предложения на продаваемый бизнес.
• Прочие инвестиционно-аналитические показатели.
• Слушателям будет предложена к рассмотрению методология разработки собственной системы рейтингования контрагентов по степени риска неплатежеспособности.

Обратим еще раз отдельное внимание на то, что на указанную выше программу обучения можно попасть, присоединившись к тарифу 9 УУ, с существенными скидками, которые будут действовать до 25 марта 2023г., что позволит Вам в том числе использовать прочие сервисы и услуги Тарифа 9 в течение 1 года.

Стоимость обучения в соответствии с акцией по программе «Финансовый аналитик»:
25’000 руб. при оплате до 10 марта 2023г
35’000 руб. при оплате в период 11-17 марта 2023г
50’000 руб. при оплате в период 18-25 марта 2023г

90’000 руб. после 25 марта 2023г

Программа по направлению «Современный финансовый аналитик-разработчик», применима только для тех участников, кто успешно прошел программу «Финансовый аналитик» и получил сертификат.

Суть этой программы в том, чтобы финансист самостоятельно мог выходить за рамки EXCEL и научился применять современные информационные технологии для создания в среде интернет модулей управленческого учета в частности и систем управления в целом.

Поэтому по специальности «Современный финансовый аналитик-разработчик» мы более углубленно знакомим участников программы с различными нюансами финансовой аналитики и добавляем к обучению знакомство с такими сферами информационных технологий, как PHP, JS, HTML, CSS, MySQL, коды Хэмминга, логика, процессы и алгоритмы.

В качестве курсовой работы участники разрабатывают сайт со встроенным онлайн-модулем управленческого учета или финансового моделирования.

Стоимость обучения в соответствии с акцией по программе «Современный финансовый аналитик-разработчик»:
45’000 руб. при оплате до 10 марта 2023г
60’000 руб. при оплате в период 11-17 марта 2023г
75’000 руб. при оплате в период 18-25 марта 2023г

120’000 руб. после 25 марта 2023г

Программа по направлению «Мастер управления финансами», применима только для тех участников, кто успешно прошел предыдущие две программы и получил соответствующие сертификаты.

Суть этой программы в том, чтобы финансист научился управлять и принимать решения, а для этого мы добавляем обучение методологии разработки систем принятия решений, систем мотивации персонала и принципам оценки эффективности принятых решений и т.п. Подробная программа выйдет чуть позже в рамках презентации программы «Мастер управления финансами».

В качестве курсовой работы участники разрабатывают систему управления своей компанией на базе нашего онлайн-сервиса.

Стоимость обучения в соответствии с акцией по программе «Мастер управления финансами»:
75’000 руб. при оплате до 10 марта 2023г
85’000 руб. при оплате в период 11-17 марта 2023г
95’000 руб. при оплате в период 18-25 марта 2023г11

180’000 руб. после 25 марта 2023г

Успейте записаться на обучение – не пожалеете!

Занятия начинаются для первых двух групп с 27 марта 2023г. и 03 апреля 2023г.

Проект «Инвестиции. Интеллект. Бизнес». Целью проекта является сопровождение проектного и иного финансирования, как для инициаторов бизнес-проектов и стартапов, которым требуется финансирования, так и для Инвесторов при поиске последними бизнес-проектов для размещения собственных свободных финансовых ресурсов.

Первая сессия данного проекта стартует 25 марта 2023 года и будет посвящена разработке финансовых моделей ГЧП, а именно разбору Приказа № 894 от 30.11.2015г ОБ УТВЕРЖДЕНИИ МЕТОДИКИ ОЦЕНКИ ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОЕКТА ГОСУДАРСТВЕННО-ЧАСТНОГО ПАРТНЕРСТВА, ПРОЕКТА МУНИЦИПАЛЬНО-ЧАСТНОГО ПАРТНЕРСТВА И ОПРЕДЕЛЕНИЯ ИХ СРАВНИТЕЛЬНОГО ПРЕИМУЩЕСТВА.

Подробности смотрите в нашей презентации данного проекта, которая выйдет в ближайшее время.

Проект «Создание социальной сети естественного интеллекта». Целью этого проекта является нейронная гиперсеть в масштабах государства, узлами или аналогами нейронов и нейронных сетей которой будут являться граждане нашей страны и сообщества, состоящие из них. В этой сети каждый участник сможет создавать базовые процессы, а сообщества смогут создавать коллективные принципы запусков этих базовых процессов, что в итоге должно привести к рождению естественного интеллекта в масштабах государства.

Принцип действия этой сети – это фундаментальный принцип потока запусков процессов, который предполагает наличие критериев запуска базовых процессов, которые (речь идет о критериях запуска) будут постепенно формироваться путем глобальной коммуникации в этой сети между ее участниками.

Дорожную карту по созданию нашей социальной сети мы планируем выпустить до 10 апреля 2023 года.

Подробности смотрите в нашей презентации данного проекта, которая выйдет в ближайшее время.

Ну и, завершая обзор о том, как тут все у нас устроено, мы сформулируем наши инвестиционные предложения для желающих сотрудничать с компанией ООО «П++». Дело в том, что нам поступали неоднократно различные предложения об инвестировании или сотрудничестве по разработке дизайна, маркетинговому продвижению и т.п. Мы обычно отказывались поскольку у нас самих не было четкого понимания того, куда мы идем, сколько мы стоим и какого типа сотрудничество нам может быть полезно. Теперь мы определились и представляем здесь краткое инвестиционное резюме, кстати вместе с финансовой моделью, которую можно скачать по адресу:

https://mngmnt.ru/finmodeli/biblioteka-finmodeley/finmodel-kompanii-polinomus

Собственный капитал ООО «П++» мы решили разделить на три части:
60% - оставить за собой;
20% - предложить инвесторам;
20% - предложить единомышленникам.

Цена продажи доли 20% составляет 160 млн.руб.

Инвестиционный раунд длится до 31 декабря 2024 года.

Минимальный лот составляет 0,05% или 400 тыс.руб.

Расчет оценки стоимости компании мы производили из предположения, что в 2030 году выручка составит чуть больше 2 млрд.руб. (смотрите финансовую модель) – это 80’000 клиентов со среднегодовым чеком в размере 25’858 руб., а свободный денежный поток (FCF) – чуть более 1 млрд.руб.

Ставку ежегодного постпрогнозного прироста и ставку дисконтирования мы приняли равными 5% и 25% соответственно, т.е. ставка капитализации для расчета оценки терминальной стоимости составила 20%.

Далее приведя терминальную стоимость к началу 2023 года и сложив с NPV прогнозного периода, мы получили оценку стоимости нашего бизнеса, соответствующую нашим стратегическим целям и амбициям, равную 1,3 млрд.руб.

Цена предложения для инвесторов сформировалась путем применения скидки в 45% к оценке стоимости бизнеса на начало 2023 года, что соответствует дисконтированному сроку окупаемости вложений инвесторов:

Цена 20% ООО «П++» = 1,3 млрд.руб.*20%*(1-45%) = 160 млн.руб.

Возврат на инвестиции производится путем получения доли в 20% от потока дивидендных выплат, начиная с 2025 года по 2030 год и продажи инвесторами своих долей в рынок в конце 2030 года, исходя из озвученной выше оценки терминальной стоимости с дисконтом в 45%.

Итого возврат на инвестиции составит 920 млн.руб., мультипликатор = x5,75.

Внутренняя норма доходности в разрезе денежного потока инвесторов составит:

IRR Инвесторов = 27,9%г.

Это выше, чем заложенная в расчеты рисков ставка дисконтирования в размере 25%.

Мультипликатор EV/EBITDA = 7,5 находится в рынке.

Дисконтированный срок окупаемости (DPBP) = 5,5 лет.

Точка безубыточности в количестве активных клиентов = 51,5 тыс. клиентов.

Рентабельность на уровне чистой прибыли = 47,1%.

Последние три ключевых показателя эффективности проекта находятся в рынке по представляемой нами отрасли.

Предложение о сотрудничестве нашим единомышленникам крайне простое. Мы разделили 20% доли нашей компании Полиномус на четыре равные части по 5% и передадим их тем компаниям или коллективам, которые под ключ закроют нам следующие четыре направления деятельности:
1. Дизайн, брэндирование, фирменный стиль
2. Сервис, маркетинговые стратегии, продвижение
3. Разработка мобильных приложения
4. Системное администрирование и безопасность

Официальное оформление передачи долей в капитале ООО «П++» будет производиться по итогам инвестиционного раунда в 1 квартале 2025 года. Юридическое регулирование до этого момента будет производиться посредством опционного соглашения.

По всем вопросам

• звоните: +7(985)201-6607 (Вотсап)
• звоните: +7(905)760-1717
• пишите: i@mngmnt.ru
• t.me/mngmntru