Программа обучения по направлению Финансовый аналитик

• Программа длится 6 месяцев.
• Первый этап – это этап непосредственно обучения, длящийся 10 недель, где каждую неделю участникам будет предложено 5 занятий по 2 академических часа (45 минут), в свою очередь эти 5 занятий будут разделены на 2 лекции и 3 практических семинара.
• Итого обучение составляет 100 академических часов (40 – лекции, 60 – практика).
• Второй этап длится 6-7 недель – это этап преимущественно самостоятельной работы каждого участника программы над заданным участнику бизнес-проектом – необходимо будет разработать финансовую модель в заданной отрасли, для заданного Фонда или Банка (например, ФРП, ВЭБ, ДОМ РФ и т.п.) в соответствии с нормативными и методологическими требованиями данного учреждения. В процессе самостоятельной работы участника мы естественно консультируем и помогаем, отвечая на вопросы по ВКС.
• По завершении второго этапа в течение 1-2 недель организуется защита бизнес-проектов.
• Третий этап – экзамен – в начале этапа участникам, защитившим бизнес-проект, выдаются для подготовки к экзамену 50 типовых экзаменационных билетов, каждый из которых включает два вопроса – один теоретический и один практический. Участникам предоставляется на подготовку 3 недели, после чего мы организовываем сдачу экзаменов, которая длится 2-3 недели с учетом пересдач.
• Каждому участнику, который защитил бизнес-проект и сдал экзамен, выдается сертификат, который можно будет предъявлять при приеме на работу, и который будет выдерживать проверку на подлинность и идентификацию с участником.

Программа обучения по направлению Финансовый аналитик, которая в свою очередь разбивается на 4 секции.

Концепция курса обучения

Предметом аналитики являются финансово-экономические или, что тоже самое, финансово-хозяйственные операции, баланс их экономической и финансовой составляющей и выводы по результатам анализа совокупности таких операций за определенный период времени с целью поддержки системы принятия решений.

Исторически финансовая аналитика с тех пор, как появился Microsoft Office, большинством предприятий ведется в EXCEL, поскольку EXCEL позволяет явным образом реализовать методологию систематизации и учета финансово-хозяйственных операций, вплоть до реализации двойной записи финансового учета, а также в EXCEL можно формировать интерактивные (автоматически изменяемые при изменении вводных данных) аналитические финансовые отчеты.

Сложившаяся практика ведения финансовой аналитики в EXCEL, можно сказать, стала классической.

Специалисты финансовые аналитики широко востребованы во всех отраслях экономики, от их профессионального уровня, уровня их компетенций в области финансово-экономического и инвестиционного анализа, а также в области технической разработки аналитических систем, как минимум в EXCEL, часто зависит то, на сколько успешным с точки зрения финансовой эффективности будет пройденный путь предприятия.

Данный курс обучения направлен на овладение участниками (слушателями) системными теоретическими знаниями в области бизнес-планирования, финансового моделирования и анализа, управленческого учета и отчетности, а также практическими навыками и компетенциями, позволяющими разрабатывать, создавать и внедрять на реальных предприятиях эффективные и устойчивые во времени системы финансовой аналитики для целей поддержки систем принятия решений.

Практическая часть обучения настоящего курса базируется на реализации всех перечисленных выше систем и методик в программе EXCEL, что, заметим, на сегодняшний день уже перестает полностью отвечать современным потребностям ведения коммерческой деятельности – системы поддержки принятия решений, как и в целом системы управления бизнесом все с большей скоростью перебираются в Интернет-среду и реализуются не на базе EXCEL, а посредством программного кода на таких языках, например, как PHP и JS.

Поэтому наш курс с этой точки зрения преследует дополнительную цель – научить участников (слушателей) курса методологическому подходу к созданию аналитических финансовых систем моделирования и учета для того, чтобы, применяя эти методологии, сертифицированные нами специалисты могли в том числе написать техническое задание на разработку аналитических систем в среде любых современных информационных технологий.

Секция 1. Бизнес-планирование

• Структура бизнес-плана. Ключевые разделы бизнес-плана.
• Капитальные затраты Проекта: строительные сметы, покупка оборудования, машин и механизмов, приобретение лицензий, разработка ПО, маркетинговые исследования и т.п.
• Готовая продукция и статьи доходов.
• Рынок сбыта и маркетинговые исследования каналов продаж, ключевых клиентов и конкурентной среды.
• Операционная модель сбыта продукции и получения доходов.
• Себестоимость, ценообразование и потенциальная рентабельность продаж.
• Технологическая карта производственных и операционных процессов. Функционал персонала. Штатное расписание. Бюджет ФОТ и социальных сборов во внебюджетные фонды.
• Структура и анализ регулярных переменных и постоянных расходов.
• Анализ финансовых условий планируемых к заключению договоров с потенциальными контрагентами.
• Инвестиционный финансовый поток
• Операционный финансовый поток
• Расчет необходимого уровня финансирования. Анализ структуры целей и статей, на которые направляются привлеченные финансовые средства.
• Анализ покрытия финансовых обязательств и ликвидности, в том числе залога.
• Расчет налогов. Возмещение НДС. Направление возмещенного НДС по капитальным затратам на погашение тела кредита.
• Анализ капитализации долгосрочных проектов.
• Инвестиционный анализ финансового потока проекта.
• Учет регионов и территорий со специальными режимами налогообложения.
• Также в рамках данной секции будут разобраны типичные ошибки и скрытые преднамеренные действия инициаторов бизнес-проектов, отраженные в их бизнес-планах и финансовых моделях, которые, с одной стороны, могут означать низкий уровень компетенции и погружения в свой же бизнес-проект, а также его слабую проработку, и, с другой стороны, могут существенно повлиять на принятие решений о финансировании таких проектов в следствие выявления в них высоких уровней финансового риска.

Секция 2. Финансовое моделирование

• Структурирование EXCEL-файла под разработку финансовой модели.
• Организация распределения временных отрезков по периодам.
• Разделение ячеек на ячейки для ввода данных и автоматических формульных расчетов.
• Организация расчетов в натуральных величинах.
• Типы финансово-хозяйственных операций.
• Учет и отражение финансово-хозяйственных операций в финансовой модели.
• Три ключевые формы финансовой отчетности: Отчет о финансовых результатах или о прибылях и убытках (P&L), Отчет о движении денежных средств (Cash Flow), Баланс (Balance Sheet).
• Управленческая структура форм финансовой отчетности.
• Взаимоувязка трех ключевых форм финансовой отчетности.
• Отражение типовых финансово-хозяйственных операций в формах финансовой отчетности.
• Организация автоматического формирования форм финансовой отчетности в финансовой модели.
• Расчеты прочих показателей в финансовой модели. Разработка автоматических дашбордов.
• Сцепка EXCEL-файла с финансовой моделью и Word-файла с бизнес-планом.
• Сценарный анализ. Анализ чувствительности и использование макросов.
• Будут рассмотрены и критически проанализированы типичные шаблоны финансовых моделей, которые разрабатывают компании из ТОП-20 в Яндексе по запросу «разработка финансовой модели».

Секция 3. Финансово-экономический анализ

• В рамках данной секции слушателям будет изложен материал, касающийся методов проведения анализа финансово-хозяйственного состояния предприятия как по фактическим данным за прошлые периоды, так и по прогнозным данным согласно представленных бизнес-плана и финансовой модели.
• За основу занятия будет взят классический метод расчета на основе финансовой отчетности таких финансово-экономических коэффициентов, как:
  - коэффициенты ликвидности;
  - коэффициенты платежеспособности;
  - коэффициенты финансовой независимости;
  - коэффициенты финансовой устойчивости;
  - коэффициенты оборачиваемости и деловой активности;
  - длина финансового цикла;
  - рентабельность;
  - эффективная маржа;
  - и т.д.
• Также слушателям будут предложены к рассмотрению
  - метод оценки рыночной стоимости чистых активов через анализ структуры ликвидности баланса;
  - методы анализа точки безубыточности в маркетинговых характеристиках проекта;

Секция 4. Инвестиционный анализ и разработка собственной системы рейтингования

• Рассматриваются принципиальные отличия между двумя подходами к анализу проектов и предприятий: финансово-экономический анализ и инвестиционный анализ, в чем разница?
• Ставка дисконтирования и средневзвешенная стоимость капитала.
• Дисконтирование и приведенная стоимость финансового потока. Показатели IRR и NPV.
• Инвестиционные показатели окупаемости и рентабельности.
• Анализ инвестиционной точки безубыточности.
• Оценка стоимости бизнеса и активов баланса.
• Подходы к формированию цены предложения на продаваемый бизнес.
• Прочие инвестиционно-аналитические показатели.
• Слушателям будет предложена к рассмотрению методология разработки собственной системы рейтингования контрагентов по степени риска неплатежеспособности.

Обратим еще раз отдельное внимание на то, что на указанную выше программу обучения можно попасть, присоединившись к тарифу 9 УУ, что позволит Вам в том числе использовать прочие сервисы и услуги Тарифа 9 в течение 1 года.